Investicijski proces
-
Ishodište
Inicijalna procjena investicije, kroz ovaj korak procjenjujemo potrebe klijenata, usklađenost transakcije s pravilima fonda i dajemo inicijalnu ponudu. Za nas je ključno definirati strukturu transakcije.
-
Provjera rizika
Detaljna procjena ulaganja ovisi o kompleksnosti i rizičnosti transakcije i/ili investicijskim ciljevima.
Kako bi provjerili potencijalnu investiciju, fond provodi dubinsku analizu čiji opseg ovisi o složenosti ulaganja. Dubinske analize mogu biti pravne, financijske, porezne, tehničke ili ekološke.
-
Administracija
Ugovaranje investicije i uspostava praćenja investicije. U ovoj fazi tim za praćenje portfelja preuzima investiciju od Front Office tima.
-
Praćenje investicija
MP aktivno upravlja svim investicijama u portfelju tijekom ugovaranja transakcije i nakon investiranja (tijekom amortizacije kredita)
Promjena strukture transakcije na temelju evantualnih dodatnih potreba u periodu investiranja (razdoblje ulaganja, prekoračenje troškova).
Ključni rezultati
-
Pregled SPN i utvrđivanje stvarnog vlasnika (CDD)
•
Kriteriji za odustajanje od investicije i provjera limita investiranja Fonda
•
Preliminarni kreditni rejting
•
Pismo namjere, uvjeti kreditiranja, Memorandum o razumijevanju
-
Struktura transakcije
•
Kreditni zahtjev uključujući pregled dubinske analize
•
Procjena kolaterala
•
Završno definiranje kreditnih uvjeta i priprema ugovora
•
Investicijska odluka
-
Ovjera ugovora i transakcijske dokumentacije
•
Evidentiranje instrumenata osiguranja i naplate
•
Knjigovodstvena evidencija i arhiviranje dokumenata
•
Uspostava praćenja investicije
-
Tjedni do mjesečni nadzor isplate
•
Na mjesečnoj i tromjesečnoj osnovi procjena i prognoza likvidnosti klijenta, uspješnost KPI-a i financijska procjena
