• Ishodište

    Inicijalna procjena investicije, kroz ovaj korak procjenjujemo potrebe klijenata, usklađenost transakcije s pravilima fonda i dajemo inicijalnu ponudu. Za nas je ključno definirati strukturu transakcije.

  • Provjera rizika

    Detaljna procjena ulaganja ovisi o kompleksnosti i rizičnosti transakcije i/ili investicijskim ciljevima.

    Kako bi provjerili potencijalnu investiciju, fond provodi dubinsku analizu čiji opseg ovisi o složenosti ulaganja. Dubinske analize mogu biti pravne, financijske, porezne, tehničke ili ekološke.

  • Administracija

    Ugovaranje investicije i uspostava praćenja investicije. U ovoj fazi tim za praćenje portfelja preuzima investiciju od Front Office tima.

  • Praćenje investicija

    MP aktivno upravlja svim investicijama u portfelju tijekom ugovaranja transakcije i nakon investiranja (tijekom amortizacije kredita)

    Promjena strukture transakcije na temelju evantualnih dodatnih potreba u periodu investiranja (razdoblje ulaganja, prekoračenje troškova).

    • Pregled SPN i utvrđivanje stvarnog vlasnika (CDD)

      Kriteriji za odustajanje od investicije i provjera limita investiranja Fonda

      Preliminarni kreditni rejting

      Pismo namjere, uvjeti kreditiranja, Memorandum o razumijevanju

    • Struktura transakcije

      Kreditni zahtjev uključujući pregled dubinske analize

      Procjena kolaterala

      Završno definiranje kreditnih uvjeta i priprema ugovora

      Investicijska odluka

    • Ovjera ugovora i transakcijske dokumentacije

      Evidentiranje instrumenata osiguranja i naplate

      Knjigovodstvena evidencija i arhiviranje dokumenata

      Uspostava praćenja investicije

    • Tjedni do mjesečni nadzor isplate

      Na mjesečnoj i tromjesečnoj osnovi procjena i prognoza likvidnosti klijenta, uspješnost KPI-a i financijska procjena

    1 od 4